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WeLab獲安聯集團近5億投資,擬在數月內完成C-1輪融資,虛擬銀行計劃推智能理財顧問服務

2021-03-09 16:57:43 藍鯨財經 

3月8日獲悉,WeLab(匯立金融控股)獲安聯集團旗下數字投資部門Allianz X投資7500萬美元,約合人民幣近5億元。

據統計,WeLab自2013年創立至今累計戰略融資超42億,投資方包括安聯集團、建銀國際、世界銀行集團成員國際金融公司(IFC)、馬來西亞國家主權基金、長江和記旗下TOM集團、紅杉資本等。據了解,有幾位現有投資者亦參與了該輪融資,C-1輪融資目前仍在進行中,將在數月內正式完成。

據悉,戰投外雙方達成合作,WeLab成為安聯集團在亞洲拓展的戰略合作伙伴,擬布局亞洲金融科技和數字化金融服務,旗下虛擬銀行與安聯環球投資達成戰略合作意向。WeLab方面透露,雙方合作重點包括兩層,其一是通過虛擬銀行推出亞洲領先的智能理財顧問服務;其二是在新興市場拓展創新的投資和保險產品服務。上述合作意向涉及擴展WeLab在香港的虛擬銀行業務,以及在東南亞市場的布局。WeLab方面透露,本次融資資金將用于大力發展虛擬銀行業務,并發掘其他東南亞市場機遇,同時亦會把握粵港澳大灣區發展機遇,積極探索深港金融創新服務的合作可能。

香港的虛擬銀行牌照持續受到輿論關注。截至目前,首批八家虛擬銀行全部開業,各家依據股東背景業務有不同側重。WeLabBank(匯立銀行)是當中唯一一家由香港金融科技公司獨資運營的虛擬銀行,于2020年7月開業。官網顯示,其提供遠程開戶、實時轉賬、無卡號銀行卡、GoSave定期存款等數字銀行服務。

虛擬銀行在傳統銀行之外提供的價值成其發展痛點。此前,WeLabBank曾推出人數決定利率的定存產品即GoSave業務,該業務當時規定,參加的人數越多則利率越高隨時提款,年利率最高達4.5%。GoSave曾被稱為香港首個此類業務。近期和安聯的合作或將給該行帶來新機會。WeLab Bank方面表示,有意和安聯投資共同研發財富管理科技方案。該行或成為亞洲首家推出智能理財顧問服務的虛擬銀行。數據顯示,在亞洲市場只有27%的消費者使用金融顧問服務,尚有超過34億人沒有得到足夠的理財建議。WeLab方面表示,香港目前有超過300萬人未能獲得合適的理財顧問建議,這將是虛擬銀行一個重大機遇,WeLab Bank期望為這群被忽略的用戶提供服務,通過人工智能等創新科技手段,成為他們的個人理財顧問銀行。

安聯投資亞太區行政總裁吳家耀表示,香港擁有世界第二高的人均銀行資產量,對于資產管理公司來說極具吸引力。安聯環球投資與WeLab Bank所達成的戰略合作意向是其亞洲版圖中重要的一環。截至2020年末,安聯投資管理資產規模達5820億歐元。

WeLab目前在中國香港、中國內地和印尼三地市場均有布局,涉及到香港的線上貸款平臺和虛擬銀行,以及中國內地的金融科技平臺“我來數科”等,其在印尼有合資金融科技公司和線上貸款平臺。WeLab方面透露,在2020年,其以自身業務優勢直面新冠疫情帶來的挑戰,業務獲得了新動能,例如因疫情期間傳統機構服務時間受影響,作為香港最大的純線上貸款平臺,WeLend業務量增幅超市場70%;WeLab集團在印尼的純線上貸款平臺Maucash業務增長超過6倍?v觀三地市場,用戶數也有一定提升,在2020年用戶總數同比增長20%,新增約1000萬用戶,截止2021年2月底,總用戶數近5000萬。

在技術投入上,據悉,2020年,WeLab的創新研究中心在深圳前海深港基金小鎮落戶,擬加大對隱私計算、人工智能的研究投入,獲得的進展包括從零開始構建了聯邦學習平臺,獲得了中國信通院泰爾實驗室頒發的技術安全證書,與多家機構通過平臺進行了聯合建模。

WeLab創始人及集團CEO龍沛智表示:“本輪新融資以及WeLab Bank在財富管理科技和銀行業務的戰略合作,標志著我們與安聯集團多方面深度合作的開始,共同將WeLab的金融科技業務拓展到更多的亞洲市場。我們將加快人才引進計劃,并加大員工及企業文化的投入以支持公司戰略發展,今年目標是新增約100個科技創新相關職位!

Allianz X CEO Nazim Cetin表示:“WeLab從創業至今在短時間內就建立起一個強大的數字金融服務平臺,在亞洲地區擁有眾多的個人及企業客戶,WeLab前沿的創新科技讓其成為亞洲市場上獨一無二的金融科技公司。無論從投資回報和戰略層面,對WeLab的投資均是安聯集團在亞洲這一戰略重點市場的首選。我們非常期待通過戰略合作發揮雙方優勢,分享亞洲地區數字金融機遇!

(責任編輯:董云龍 )
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